Банки начнут пристальнее следить за денежными переводами

Банк России усовершенствовал систему контроля за несанкционированными денежными переводами. Они стали прозрачнее для регулятора, а защитить деньги и вычислить мошенников теперь проще.

Банк России обязал другие банки сообщать обо всех несанкционированных операциях и их причинах с использованием новой формы отчетности. Новые требования делают системы информационной безопасности эффективнее, повышается уровень выявляемости несанкционированных операций. Также система защищает хранящиеся на счетах денежные средства.

Более 80% выявленных несанкционированных операций в стране – в объеме свыше 1 млрд рублей – было совершено через Интернет и мобильные устройства. Причиной 90% несанкционированных операций стало выманивание у клиента обманным путем информации о его персональных данных с последующим использованием этих данных для хищения денежных средств.

Впервые на основе новой отчетности получены полные данные о том, как банки возмещают клиентам средства, похищенные злоумышленниками. Так, в III квартале 2018 года банки вернули клиентам 230 млн рублей. Данные за IV квартал появятся в ближайшее время.

По данным Коми отделения Банка России, в 2018 году Коми, как и Северо-Западный федеральный округ, вошли в список регионов с незначительным количеством несанкционированных операций с использованием платежных карт.

В СЗФО за год их количество снизилось на 11,3%. В 2018 году в СЗФО было зафиксировано 9 183 несанкционированных операции, жители округа потеряли на них 17,2 млн рублей.

А наибольшее количество несанкционированных списаний в 2018 году было сосредоточено в Центральном федеральном округе и в Москве. Там больше всего кредитных организаций обслуживающих физических лиц. Среди субъектов СЗФО самое большое количество незаконных списаний было зафиксировано в Карелии – 4 389 операции на сумму 6,8 млн рублей.