ЦБ опроверг массовые блокировки мелких переводов граждан
Ранее газета "Известия" описала три таких случая с переводами в пределах тысячи рублей.
Блокировка платежа возможна по двум основаниям.
Во-первых, по вступившему в силу 26 сентября закону "об антифроде" - при подозрении, что доступ к счету получили злоумышленники. В этом случае банк должен связаться с клиентом для подтверждения проведения платежа. Простого ответа "да, это я провожу операцию" в этом случае достаточно для немедленного возобновления операции.
"Назначение платежа или происхождение средств банк запрашивать не должен, - подчеркнул "РГ" представитель Банка России. - Массовых обращений об отказе банков в проведении платежей в Банк России не поступало".
Во-вторых, операция может быть заблокирована по требованиям антиотмывочного законодательства, которое направлено против незаконного обналичивания и вывода денег из страны. Оно устанавливает ряд критериев, когда банк обязан проверить экономическую обоснованность транзакции. В том числе обязательному контролю подлежат транзакции на суммы свыше 600 тысяч рублей.
Однако небольшие переводы физлиц под эти критерии не подпадают. Тем более ни один банк не станет связываться с проверкой документов по платежам в пределах тысячи рублей.
Всем клиентам, столкнувшимся с необоснованной блокировкой платежей на небольшие суммы, в Банке России советуют обращаться в его интернет-приемную на сайте www.cbr.ru.
